联邦房贷法规第 51 / 400 题
一名住宅抵押贷款发起人注意到借款人将一大笔现金首付拆分成若干笔略低于申报门槛的存款。根据《银行保密法》，公司必须向哪里申报这一可疑活动？
a.当地警察局
b.消费者金融保护局
c.金融犯罪执法网络（FinCEN）
d.联邦储备委员会
解析
《银行保密法》要求的可疑活动报告（SAR）须向美国财政部下属的 FinCEN 申报，该机构负责执行反洗钱规则。自2012年起，非银行住宅抵押贷款机构和发起人必须建立反洗钱程序并提交 SAR。CFPB 和警方不是 SAR 的受理方。
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