联邦房贷法规第 92 / 400 题
下列哪项最能描述反洗钱规则下作为危险信号的"拆分交易"（structuring）？
a.分期购买洪水保险
b.再融资到更低利率
c.将一笔大额现金交易拆分成较小金额以规避申报门槛
d.提前还清贷款
解析
拆分交易是指故意将一笔大额货币交易分成多笔较小交易，使每笔都低于申报门槛，以避免触发货币交易报告。它是公认的洗钱危险信号，本身即为联邦罪行。再融资或提前还款等正当活动不属于拆分交易。
法律依据: Bank Secrecy Act / Anti-Money Laundering (FinCEN rules)免费刷完整 400 道题库 — 无需注册。