交易、账户与违规行为第 278 / 398 题
在开户过程中，一家公司无法用所提供的信息核实新客户的身份，也没有合理理由相信自己知道客户的真实身份。根据 CIP，公司通常应怎么做？
a.拒绝开户（或关闭账户），并考虑是否提交 SAR
b.立即开户并跳过核实
c.请客户通过电子邮件自行核实身份
d.开户但将佣金加倍
解析
如果公司无法合理相信自己知道客户的真实身份，其 CIP 程序应规定不开户、交易的条件、何时关闭账户以及是否需要提交 SAR。在反洗钱规则下，核实是开户的前提。
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