交易、账户与违规行为第 282 / 398 题
一名代表向一位富有的客户请求个人贷款以支付自己的开支。根据 FINRA 规则，这是：
a.通常被禁止，除非符合狭窄条件且公司书面程序允许并批准
b.代表与任何客户之间总是允许的
c.仅当贷款低于 100 美元时允许
d.须事先向 SEC 报告
解析
向客户借款（或向其放款）通常被禁止，除非该安排符合狭窄例外（如直系亲属或放贷业务关系）且公司书面程序允许，通常需通知和批准。它带来严重的利益冲突。
法律依据: FINRA Rule 3240免费刷完整 398 道题库 — 无需注册。