Responsabilidad y CasualidadPregunta 88 de 215
¿Cuál afirmación distingue MEJOR una póliza paraguas comercial de una póliza de exceso de responsabilidad verdadera?
a.Una paraguas puede 'descender' para cubrir ciertas reclamaciones excluidas por la póliza subyacente, mientras que una verdadera póliza de exceso sigue la forma y solo se sitúa por encima de los límites subyacentes
b.Las pólizas de exceso son siempre más baratas que las paraguas
c.Las paraguas pagan primero; el exceso paga al final
d.Las pólizas de exceso ofrecen una cobertura mínima de $1,000,000 pero las paraguas no
Explicación
Una póliza PARAGUAS proporciona (1) límites en exceso sobre las pólizas subyacentes Y (2) cobertura más amplia que puede 'descender' para funcionar como cobertura primaria cuando la subyacente no responde (sujeta a una retención auto-asegurada). Una verdadera póliza de EXCESO sigue la forma: se sitúa sobre los límites subyacentes pero cubre solo lo que la subyacente cubre. El exceso es más estrecho; la paraguas es más amplia.
Referencia Legal: Commercial Umbrella vs. Excess Liability principlesPractica las 215 preguntas gratis — sin registro.
Preguntas relacionadas de este tema
- Los accionistas demandan a la junta directiva de una corporación por incumplimiento del deber fiduciario al aprobar una fusión desfavorable. ¿Qué póliza está diseñada para cubrir los costos de defensa de los directores y cualquier acuerdo?
- Una ex empleada demanda a su antiguo empleador alegando acoso sexual por parte de un supervisor y despido injustificado como represalia por quejarse. ¿Qué tipo de póliza de responsabilidad está específicamente diseñada para responder a estas alegaciones?
- Un minorista de California sufre un ataque de ransomware que expone los datos personales de 50,000 clientes. La póliza CGL del minorista excluye 'daños derivados del acceso o divulgación de información confidencial'. ¿Qué póliza separada está más probablemente destinada a responder?
- Según la ley Dram Shop de California, un bar que vende alcohol a un MENOR EVIDENTEMENTE EBRIO que luego causa un accidente automovilístico fatal:
- El Código de Seguros de California §11580 exige que toda póliza de responsabilidad emitida o entregada en California incluya una cláusula que:
- Una residente de California se resbala y se rompe el brazo el 1 de junio de 2024. No presenta su demanda por lesiones personales hasta el 1 de julio de 2026. Según el estatuto de limitaciones de California, la demanda MUY PROBABLEMENTE será:
Última revisión: · proceso editorial
Equipo Editorial de PrepPass · Verificado con California Property & Casualty Insurance License Exam · Cómo revisamos