交易、账户与违规行为第 245 / 398 题
根据客户身份识别计划 (CIP)，公司在开户前必须收集并核实某些最低信息。以下哪一组是四项必需信息？
a.雇主、薪资、净资产和投资目标
b.银行账号、信用评分、母亲婚前姓和电子邮件
c.受益人姓名、配偶姓名、职业和电话
d.姓名、出生日期、实际住址和纳税人识别号
解析
CIP 由《美国爱国者法案》强制要求，公司须获取客户的姓名、出生日期、实际住址和识别号（如社会安全号），并核实身份。这有助于防止洗钱和恐怖融资。
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