交易、账户与违规行为第 268 / 398 题
一位客户反复以 9,500 至 9,800 美元的金额存入现金，似乎是为了刚好保持在 10,000 美元 CTR 门槛之下。这种行为是一个经典的反洗钱危险信号，称为：
a.拆分交易 (structuring)
b.再平衡
c.债券阶梯
d.轧差
解析
拆分交易是指分拆现金交易以规避 CTR 报告要求。它本身即属违法，是一个强烈的反洗钱危险信号，应促使进一步审查并很可能提交可疑活动报告。
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