Cơ bản về bảo hiểm tài sảnCâu 148 / 158
Một mái nhà ngói composite 18 tuổi có giá trị thay thế 24.000 đô bị mưa đá phá hủy. Khấu hao được tính là 14.000 đô. Nếu hợp đồng giải quyết tổn thất một phần này trên cơ sở GIÁ TRỊ THỰC TẾ (không có phụ lục giá trị thay thế), công ty bảo hiểm sẽ trả (trước khi trừ miễn thường):
a.24.000 đô
b.10.000 đô
c.14.000 đô
d.0 đô, vì ngói bị loại trừ
Giải thích
Giá trị Thực tế (ACV) theo California Insurance Code §2051 bằng Giá trị Thay thế trừ Khấu hao: 24.000 đô - 14.000 đô = 10.000 đô. Phần khấu hao còn lại là trách nhiệm của người được bảo hiểm trừ khi phụ lục giá trị thay thế có hiệu lực và việc sửa chữa thực sự được hoàn thành.
Trích dẫn luật: Cal. Ins. Code §2051Luyện miễn phí toàn bộ 158 câu hỏi — không cần đăng ký.
Câu hỏi liên quan cùng chủ đề
- Một chủ nhà California hỏi liệu hợp đồng HO-3 tiêu chuẩn của anh ấy có bảo hiểm thiệt hại do động đất hay không. Câu trả lời ĐÚNG là:
- Tầng hầm của một chủ nhà bị phá hủy khi một con sông gần đó tràn bờ sau vài ngày mưa. Hợp đồng HO-3 sẽ:
- Động sản như trang sức, súng, đồ bạc và tiền tệ thường chịu:
- Phát biểu nào PHÂN BIỆT TỐT NHẤT giá trị thay thế với giá trị thực tế?
- Theo hầu hết các hợp đồng chủ nhà California cung cấp giải quyết giá trị thay thế trên căn nhà, công ty bảo hiểm thường trả:
- Một căn nhà có giá trị thay thế 500.000 đô được bảo hiểm 300.000 đô theo một hợp đồng có điều khoản đồng bảo hiểm 80%. Xảy ra một tổn thất một phần 40.000 đô (bỏ qua miễn thường). Công ty bảo hiểm sẽ trả bao nhiêu?
Cập nhật gần nhất: · quy trình kiểm tra
Đội Ngũ Biên Tập PrepPass · Đối chiếu với California Personal Lines Insurance License Exam · Quy trình kiểm tra