Cơ bản về bảo hiểm tài sảnCâu 146 / 158
Tầng hầm của một chủ nhà bị phá hủy khi một con sông gần đó tràn bờ sau vài ngày mưa. Hợp đồng HO-3 sẽ:
a.Trả toàn bộ tổn thất theo hiểm họa gió/mưa đá
b.Trả 50% theo mẫu cơ bản vì mưa là nguyên nhân được bảo hiểm
c.Từ chối tổn thất; lũ lụt và nước mặt bị loại trừ — cần bảo hiểm NFIP hoặc lũ lụt tư nhân riêng
d.Chỉ trả số tiền miễn thường như một cử chỉ thiện chí
Giải thích
Lũ lụt, nước mặt, sóng, nước thủy triều, và tràn ngập bất kỳ vùng nước nào đều bị LOẠI TRỪ theo mọi mẫu HO và DP tiêu chuẩn. Bảo hiểm lũ lụt ở California phải được mua riêng, thường qua Chương trình Bảo hiểm Lũ lụt Quốc gia (NFIP) hoặc một công ty bảo hiểm lũ lụt tư nhân. Gió/mưa đá không áp dụng vì tổn thất đến từ nước dâng, không phải từ gió.
Trích dẫn luật: Standard HO/DP exclusionLuyện miễn phí toàn bộ 158 câu hỏi — không cần đăng ký.
Câu hỏi liên quan cùng chủ đề
- Tất cả các hiểm họa sau đều là hiểm họa 'mẫu cơ bản' kinh điển NGOẠI TRỪ:
- Hiểm họa nào được thêm vào bởi MẪU MỞ RỘNG nhưng KHÔNG nằm trong các hiểm họa mẫu cơ bản?
- Một chủ nhà California hỏi liệu hợp đồng HO-3 tiêu chuẩn của anh ấy có bảo hiểm thiệt hại do động đất hay không. Câu trả lời ĐÚNG là:
- Động sản như trang sức, súng, đồ bạc và tiền tệ thường chịu:
- Một mái nhà ngói composite 18 tuổi có giá trị thay thế 24.000 đô bị mưa đá phá hủy. Khấu hao được tính là 14.000 đô. Nếu hợp đồng giải quyết tổn thất một phần này trên cơ sở GIÁ TRỊ THỰC TẾ (không có phụ lục giá trị thay thế), công ty bảo hiểm sẽ trả (trước khi trừ miễn thường):
- Phát biểu nào PHÂN BIỆT TỐT NHẤT giá trị thay thế với giá trị thực tế?
Cập nhật gần nhất: · quy trình kiểm tra
Đội Ngũ Biên Tập PrepPass · Đối chiếu với California Personal Lines Insurance License Exam · Quy trình kiểm tra