Cơ bản về bảo hiểm tài sảnCâu 145 / 158
Một chủ nhà California hỏi liệu hợp đồng HO-3 tiêu chuẩn của anh ấy có bảo hiểm thiệt hại do động đất hay không. Câu trả lời ĐÚNG là:
a.Có, động đất là hiểm họa cơ bản luôn được bao gồm trong HO-3
b.Không, động đất bị loại trừ; công ty bảo hiểm phải CHÀO BÁN bảo hiểm động đất riêng (qua CEA hoặc một đơn độc lập)
c.Có, nhưng chỉ khi hợp đồng được phát hành trước năm 1994
d.Không, và bảo hiểm động đất không có sẵn hợp pháp ở California
Giải thích
Chuyển động đất, bao gồm động đất, bị loại trừ theo các mẫu HO-3 tiêu chuẩn. California Insurance Code §10081 và §10089 yêu cầu các công ty bảo hiểm nhà ở được phép phải CHÀO BÁN bảo hiểm động đất, thường qua California Earthquake Authority (CEA) hoặc dưới dạng đơn độc lập riêng.
Trích dẫn luật: Cal. Ins. Code §10081, §10089Luyện miễn phí toàn bộ 158 câu hỏi — không cần đăng ký.
Câu hỏi liên quan cùng chủ đề
- Theo mẫu HO-3 Đặc biệt, Bảo hiểm C (động sản) thường được viết như thế nào?
- Tất cả các hiểm họa sau đều là hiểm họa 'mẫu cơ bản' kinh điển NGOẠI TRỪ:
- Hiểm họa nào được thêm vào bởi MẪU MỞ RỘNG nhưng KHÔNG nằm trong các hiểm họa mẫu cơ bản?
- Tầng hầm của một chủ nhà bị phá hủy khi một con sông gần đó tràn bờ sau vài ngày mưa. Hợp đồng HO-3 sẽ:
- Động sản như trang sức, súng, đồ bạc và tiền tệ thường chịu:
- Một mái nhà ngói composite 18 tuổi có giá trị thay thế 24.000 đô bị mưa đá phá hủy. Khấu hao được tính là 14.000 đô. Nếu hợp đồng giải quyết tổn thất một phần này trên cơ sở GIÁ TRỊ THỰC TẾ (không có phụ lục giá trị thay thế), công ty bảo hiểm sẽ trả (trước khi trừ miễn thường):
Cập nhật gần nhất: · quy trình kiểm tra
Đội Ngũ Biên Tập PrepPass · Đối chiếu với California Personal Lines Insurance License Exam · Quy trình kiểm tra