Property & Casualty Insurance Producer

Hợp đồng HO-3 cung cấp loại bảo hiểm rủi ro nào cho nhà ở (Coverage A) và cho tài sản cá nhân (Coverage C)?

1. ARủi ro được nêu tên cho nhà ở và rủi ro mở cho tài sản cá nhân
2. BRủi ro mở cho cả nhà ở và tài sản cá nhân
3. CRủi ro được nêu tên cho cả nhà ở và tài sản cá nhân
4. DRủi ro mở cho nhà ở và rủi ro được nêu tên cho tài sản cá nhânĐúng

Vì sao: Hợp đồng HO-3 Special Form là chính sách HO được bán rộng rãi nhất chính vì nó cung cấp bảo vệ rủi ro mở ("toàn rủi ro") cho nhà ở và kết cấu khác, nghĩa là mọi nguyên nhân tổn thất đều được bảo hiểm trừ khi bị loại trừ rõ ràng, trong khi tài sản cá nhân được viết theo cơ sở rủi ro được nêu tên chỉ bao gồm 16 rủi ro được liệt kê như cháy, sét, gió bão, trộm cắp và phá hoại.ISO HO-3 policy form (industry standard)

Một người nộp đơn hỏi môi giới của mình về hạn mức trách nhiệm tối thiểu cho thương tích cơ thể và thiệt hại tài sản nhằm đáp ứng luật trách nhiệm tài chính của California đối với xe khách cá nhân. Tổ hợp nào đáp ứng mức tối thiểu theo luật?

1. A$30,000 / $60,000 / $15,000Đúng
2. B$10,000 / $20,000 / $3,000
3. C$25,000 / $50,000 / $10,000
4. D$15,000 / $30,000 / $5,000

Vì sao: Có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2025, Dự luật Thượng viện 1107 (Đạo luật Bảo vệ Người lái xe California) đã nâng mức tối thiểu bắt buộc về trách nhiệm xe của California lên 30/60/15 — $30,000 cho thương tích cơ thể mỗi người, $60,000 cho thương tích cơ thể mỗi vụ tai nạn, và $15,000 cho thiệt hại tài sản — sửa đổi Vehicle Code §16056. Các hạn mức 15/30/5 trước đây (áp dụng từ 1967–2024) không còn đáp ứng luật trách nhiệm tài chính. Các lựa chọn khác đều thấp hơn mức tối thiểu hiện hành, nên không đáp ứng luật.Cal. Veh. Code §16056; Cal. Ins. Code §11580.1(b)