Tổn thất nào sau đây đối với nhà ở sẽ bị loại trừ theo cả ba mẫu Bảo hiểm Tài sản Nhà ở ISO?
a.Chuyển động đất, bao gồm động đất
b.Hư hại do hỏa hoạn sau khi bị sét đánh
c.Hư hại do gió từ bão
d.Hư hại do khói từ hỏa hoạn được bảo hiểm
Giải thích
Tất cả các mẫu Bảo hiểm Tài sản Nhà ở ISO đều loại trừ chuyển động đất (động đất, sạt lở, dòng bùn, hố sụt) cũng như lũ lụt, pháp lệnh hoặc luật, sơ suất, chiến tranh, nguy cơ hạt nhân, và tổn thất cố ý. Bảo hiểm động đất phải được mua riêng, ở California thường thông qua California Earthquake Authority hoặc một bảo hiểm động đất tư nhân.
Trích dẫn luật: ISO Dwelling Property forms — exclusionsLuyện miễn phí toàn bộ 531 câu hỏi — không cần đăng ký.
Own the complete California Property & Casualty Broker-Agent guide — PDF + EPUB, $24.99 →
Câu hỏi liên quan cùng chủ đề
- Một nhà đầu tư sở hữu một nhà song lập (duplex) cho thuê cho hai hộ gia đình người thuê và muốn bảo hiểm tài sản rộng nhất cho chính tòa nhà. Mẫu dwelling nào phù hợp nhất?
- Nhà cho thuê của một chủ nhà bị hư hại do hỏa hoạn được bảo hiểm và không thể cho thuê trong bốn tháng trong khi sửa chữa. Bảo hiểm nào trả cho chủ nhà tiền thuê đáng lẽ được thu?
- So với DP-1, DP-2 Mẫu Mở Rộng thêm nhóm hiểm họa nào vào bảo hiểm nhà ở?
- Đại lý sẽ giới thiệu phụ lục nào để người được bảo hiểm có thể liệt kê một chiếc nhẫn kim cương trị giá 25.000 USD và một bộ sưu tập mỹ thuật trị giá 10.000 USD với bảo hiểm rộng hơn và không có giới hạn phụ về trộm cắp?
- Sau một hỏa hoạn được bảo hiểm, sở xây dựng thành phố yêu cầu chủ sở hữu nâng cấp hệ thống dây điện của nhà ở theo quy tắc hiện hành trước khi tái cư ngụ, làm tăng 20.000 USD vào chi phí xây dựng lại. Bảo hiểm nào đáp ứng chi phí phụ trội này?
- Mặc định, tài sản cá nhân (Coverage C) được bồi thường trên cơ sở nào theo bất kỳ mẫu Bảo hiểm Tài sản Nhà ở ISO nào?
Cập nhật gần nhất: · quy trình kiểm tra
Đội ngũ PrepPass · Đối chiếu với California Property & Casualty Insurance License Exam · Quy trình kiểm tra