Một người đăng ký bảo hiểm thương mại không tiết lộ việc anh ta đã bị hai công ty bảo hiểm trước từ chối tái tục vì nghi ngờ đốt phá. Theo luật California, việc không tiết lộ sự thật trọng yếu này là:

Giải thích

Theo Cal. Ins. Code §§330–334, che giấu là việc không thông báo một sự thật trọng yếu mà mình biết và đáng lẽ phải thông báo. Bên bị thiệt hại (thường là công ty bảo hiểm) có quyền hủy hợp đồng, bất kể việc che giấu có cố ý hay không. Công ty bảo hiểm không cần phải chứng minh gian lận để hủy hợp đồng dựa trên cơ sở che giấu.