Hai tháng sau khi một hợp đồng bảo hiểm nhân thọ California được phát hành, cả người được bảo hiểm và công ty bảo hiểm nhận ra rằng hợp đồng liệt kê nhầm số tiền mệnh giá là $50,000 trong khi đơn đăng ký rõ ràng yêu cầu và đại lý xác nhận $500,000, và phí bảo hiểm đúng cho $500,000 đã được trả. Biện pháp khắc phục phù hợp là:

Giải thích

SỬA ĐỔI (REFORMATION) là biện pháp khắc phục công bằng theo California Civil Code §3399 cho phép tòa án sửa đổi một hợp đồng bằng văn bản để phù hợp với thỏa thuận thực sự của các bên khi, do sai lầm chung hoặc do gian lận của một bên kết hợp với sai lầm của bên kia, văn bản không phản ánh chính xác những gì thực sự đã thỏa thuận. Ở đây cả hai bên đều có ý định số tiền mệnh giá là $500,000 và phí bảo hiểm đúng đã được trả; chỉ có tài liệu hợp đồng ghi sai con số. Sửa đổi được ưa thích hơn hủy bỏ vì nó bảo tồn thỏa thuận thay vì hủy bỏ nó. Phương án A (hủy bỏ) quá khắc nghiệt khi sửa đổi sẽ chữa được sai lầm. Phương án C bỏ qua công bằng. Phương án D nhầm lẫn một sai phạm thiếu thiện chí riêng biệt với biện pháp khắc phục hợp đồng. Sửa đổi là một chủ đề tiêu chuẩn trong phần nguyên tắc bảo hiểm của California vì nó phân biệt công bằng với luật hợp đồng nghiêm ngặt.