CSLB General Building (B) — 全部题目
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哪个联邦机构对美国证券市场以及在其中运作的自律组织拥有最终监管权？
- a.美联储理事会
- b.证券交易委员会（SEC）✓
- c.金融业监管局（FINRA）
- d.商品期货交易委员会（CFTC）
SEC 由1934年《证券交易法》设立，是证券行业的最高联邦监管机构。FINRA、MSRB 等自律组织自行制定并执行规则，但都在 SEC 的监督下运作，其规则必须经 SEC 批准。Securities Exchange Act of 1934
一家券商想首次开展证券业务。该公司必须提交哪份表格才能注册为券商？
- a.U4 表格
- b.ADV 表格
- c.BD 表格✓
- d.U5 表格
公司通过提交 BD（券商）表格注册为券商。U4 和 U5 表格适用于个人从业人员，ADV 表格由投资顾问使用。BD 表格通过中央注册存管系统（CRD）提交。FINRA Rules
当某人申请注册成为会员公司的从业人员时，公司代其提交哪份表格？
- a.U4 表格（证券行业注册统一申请表）✓
- b.BD 表格
- c.U5 表格（统一终止通知）
- d.10-K 表格
U4 表格是证券行业注册或转移统一申请表，由会员公司提交以注册从业人员。它收集申请人的雇佣、纪律处分和背景信息。U5 表格在稍后雇佣关系终止时使用。FINRA Rules
一名注册代表从其券商辞职，去另一行业工作。公司必须在多少天内提交 U5 表格来报告她的离职？
- a.10 天
- b.60 天
- c.45 天
- d.30 天✓
会员公司必须在从业人员离职后30天内提交 U5 表格。公司还必须向该个人提供一份 U5 副本。U5 报告离职原因及任何出现的披露事项。FINRA Rules
哪个自律组织对管辖市政证券市场的规则拥有主要管辖权，包括市政证券交易商的行为？
- a.FINRA
- b.市政证券规则制定委员会（MSRB）✓
- c.芝加哥期权交易所（CBOE）
- d.SEC
MSRB 为市政证券市场以及该市场的交易商和顾问制定规则。但 MSRB 本身不进行检查或执法；FINRA 和银行监管机构对其监管的公司执行 MSRB 规则。FINRA Rules
证券行业基础（SIE）考试与 Series 7 等资格考试的不同之处在于，SIE：
- a.必须先与会员公司建立关联才能参加
- b.允许个人立即开展证券业务
- c.评估基本证券行业知识，且不需要公司担保✓
- d.必须每两年重考一次才能保持有效
SIE 是一项入门考试，涵盖基础证券知识，任何18岁及以上的人无需公司担保即可参加。要实际开展业务，还必须通过 Series 6 或 7 等资格（补充）考试，而后者确实需要与会员公司建立关联。FINRA Rules
根据 FINRA 的持续教育要求，监管要素（Regulatory Element）主要旨在：
- a.培训代表了解公司打算销售的新产品
- b.满足州保险牌照续期要求
- c.提供销售和营销技能培训
- d.使注册人员及时了解监管、合规和道德标准✓
监管要素是由 FINRA 管理的持续教育项目，使注册人员及时了解监管、合规和道德主题。必须每年完成。公司要素（Firm Element）由每家公司单独管理，侧重于产品、服务和业务实践。FINRA Rules
持续教育的公司要素（Firm Element）是：
- a.由每家会员公司根据年度需求分析制定和管理✓
- b.由 SEC 直接为所有公司管理
- c.仅在初次注册时完成的一次性要求
- d.仅要求公司的主管人员，而非其代表
公司要素是每家会员公司根据对其业务及其相关人员所处理证券的年度需求分析而自行制定和管理的持续教育项目。它至少必须涵盖投资特征、风险、适当性和适用的监管要求。FINRA Rules
一名注册代表在周末接受一份为朋友餐厅做记账员的兼职工作并获得报酬。根据 FINRA 关于外部业务活动的规则，该代表必须：
- a.无需任何行动，因为该活动与证券无关
- b.事先向其雇主会员公司提供书面通知✓
- c.在开始前获得 SEC 的批准
- d.将该餐厅注册为分支机构
FINRA 规则3270要求注册人员在从事任何有报酬的外部业务活动之前，即使与证券无关，也须事先向其会员公司提供书面通知。公司随后可评估该活动并施加条件，或在必要时予以禁止。FINRA Rules
一名注册代表想帮助几名客户在一家初创公司设立私人投资，脱离其公司且未通知公司，并收取销售报酬。这一活动最恰当的描述是：
- a.允许的外部业务活动
- b.礼品规则下可接受的礼品
- c.私人证券交易（'私下销售'），需事先书面通知并获公司批准✓
- d.无需披露的标准经纪交易
在正常雇佣过程之外为报酬进行证券交易属于私人证券交易，通常称为'私下销售'（selling away）。FINRA 规则3280要求事先向会员公司书面通知并获得书面批准；公司随后必须监督并记录这些交易。未通知即从事此类活动属于违规。FINRA Rules
根据 FINRA 的礼品规则，会员或从业人员每年就收礼人业务向单一个人赠送礼品的最大价值是多少？
- a.50 美元
- b.250 美元
- c.500 美元
- d.100 美元✓
FINRA 规则3220将与收礼人业务相关的礼品限制为每人每年100美元。普通商务招待以及某些微不足道或私人性质的礼品另作处理。公司必须保存所赠送和收到礼品的记录。FINRA Rules
MSRB 规则 G-37 规范市政证券交易商的政治捐款。如果交易商的相关人员向发行人的官员作出取消资格的政治捐款，主要后果是什么？
- a.该交易商在两年内被禁止与该发行人开展市政证券业务✓
- b.该相关人员必须支付100美元罚款
- c.捐款自动退还
- d.交易商必须在10天内提交 BD 表格修订
MSRB 规则 G-37 通常在交易商或其相关人员向某发行人的官员作出某些政治捐款后，禁止该市政证券交易商在两年内与该发行人开展市政证券业务。该规则旨在遏制'花钱买生意'（pay-to-play）的行为。微量例外允许向捐款人有权投票支持的候选人作出小额捐款。FINRA Rules
一名申请证券行业注册的人四年前因证券相关重罪被定罪。此人最有可能：
- a.在30天等待期后自动获批
- b.受到法定资格取消（statutory disqualification）✓
- c.仅需完成额外的持续教育
- d.免于提交 U4 表格
在过去十年内的重罪定罪，或证券相关的轻罪，可导致某人根据1934年《证券交易法》和 FINRA 规则被法定取消资格。被法定取消资格的人通常不得与会员公司建立关联，除非 FINRA 通过资格审查程序给予豁免。其他触发因素包括某些监管禁令和法院禁令。Securities Exchange Act of 1934
在某人被采集指纹并注册为从业人员之前，采集指纹主要是为了：
- a.确认申请人的公民身份
- b.确定申请人的信用评分
- c.支持注册流程的犯罪背景调查✓
- d.核实申请人的教育资历
根据《证券交易法》和 FINRA 规则，处理证券、资金或监督此类活动的从业人员必须采集指纹。指纹支持犯罪背景调查，有助于识别法定资格取消情形。公司通过 FINRA 将指纹信息提交给 FBI。FINRA Rules
一名客户与一家会员公司就该客户的账户发生金钱纠纷。客户签署了包含争议前仲裁条款的账户协议。该纠纷最有可能通过以下方式解决：
- a.联邦法院的陪审团审判
- b.对双方均有约束力的调解
- c.SEC 行政听证会
- d.根据《仲裁程序法典》进行的 FINRA 仲裁✓
大多数客户与公司之间的纠纷通过 FINRA 争议解决论坛根据《仲裁程序法典》解决，尤其是在存在争议前仲裁协议的情况下。仲裁裁决通常是终局且具有约束力的，上诉理由非常有限。调解是自愿的，除非达成和解，否则不具约束力。FINRA Rules
FINRA 的《程序法典》（规则8000系列和9000系列）主要规范：
- a.FINRA 如何调查并对违规会员进行纪律处分✓
- b.客户与公司如何仲裁金钱纠纷
- c.公司如何注册新的从业人员
- d.发行人如何向 SEC 注册证券
《程序法典》规范 FINRA 的纪律处分程序：如何调查涉嫌违规行为、如何提起投诉、举行听证以及施加处罚。它与处理客户和公司等各方之间金钱纠纷的《仲裁程序法典》不同。处罚可包括罚款、暂停以及禁止从业。FINRA Rules
一名注册代表更改了居住地址，同时被指控犯有重罪。以下哪些事件需要修订她的 U4 表格？
- a.仅居住地址变更
- b.地址变更和重罪指控两者都需要✓
- c.仅重罪指控
- d.两个事件都不需要修订
U4 表格必须保持最新，因此诸如居住地址变更等重大变化以及重罪指控等须申报事件都需要及时修订。披露事件通常须在公司获知后30天内更新，某些法定资格取消事件必须及时申报。保持 U4 准确是公司和个人的共同责任。FINRA Rules
以下哪项最能描述芝加哥期权交易所（CBOE）作为自律组织的管辖范围？
- a.它制定管辖所有市政证券交易商的规则
- b.它监督全国范围内的投资顾问注册
- c.它运营一个期权交易所并对其市场执行交易规则✓
- d.它在 FINRA 之前批准所有券商注册
CBOE 是一家专注于期权交易的全国性证券交易所和自律组织，并通过其交易所对其市场上的交易执行规则。像 CBOE 和 NYSE 这样的交易所是对其平台上进行的活动拥有管辖权的自律组织。FINRA 和 MSRB 分别处理更广泛的会员公司规则和市政规则制定。FINRA Rules
某人通过了 SIE 考试，但尚未被会员公司录用。SIE 考试成绩通常保持有效多长时间？
- a.1 年
- b.2 年
- c.10 年
- d.4 年✓
SIE 考试成绩通常有效期为四年。在此期间，被录用并通过相应资格（补充）考试的个人可以完成注册。如果超过四年仍未注册，则需要重考 SIE。FINRA Rules
一名考生想销售共同基金和变额年金，但不销售普通股票或期权。除 SIE 外，哪项资格考试是适合这一有限范围的'补充'考试？
- a.Series 6（投资公司与变额合约产品代表）✓
- b.Series 7（综合证券代表）
- c.Series 24（综合证券主管）
- d.Series 63（统一证券代理州法）
Series 6 是面向销售共同基金和变额年金等打包产品代表的补充资格考试。Series 7 涵盖更广泛的证券，包括股票、期权和债券。两者都需在 SIE 之外参加，且公司必须为考生担保。FINRA Rules
一家会员公司收到一封书面客户投诉，指控一名注册代表就客户资金存在不当行为。该公司对此投诉的一般义务是什么？
- a.如果该代表否认有不当行为，就将其丢弃
- b.保存投诉记录并按要求申报，包括在适用时记入该代表的 U4 表格✓
- c.直接转交 SEC 起诉
- d.立即提交 FINRA 仲裁
公司必须保存书面客户投诉记录，并根据其性质和指控内容向 FINRA 申报，并在需要时更新该代表的 U4 表格披露。涉及盗窃、伪造或挪用指控的某些投诉需单独申报。妥善的记录保存和申报有助于监管机构监督行为。FINRA Rules
关于 FINRA 与 SEC 之间关系的以下哪项陈述最准确？
- a.FINRA 是监督 SEC 的政府机构
- b.FINRA 和 SEC 相互独立，没有监督关系
- c.FINRA 是一个自律组织，其规则和纪律处分受 SEC 监督✓
- d.SEC 直接对个人代表执行 FINRA 规则
FINRA 是一个在 SEC 注册并受其监督的非政府自律组织。FINRA 提议的规则需经 SEC 批准，其纪律处分决定可向 SEC 上诉。SEC 保留对证券市场的最终法定权力。FINRA Rules
根据1934年《证券交易法》的一般记录保存规则，某些基础券商记录（如流水账和分类账）通常必须至少保留：
- a.1 年
- b.2 年
- c.3 年
- d.6 年✓
SEC 规则17a-3和17a-4规定了券商的记录保存和保留要求。某些核心记录，如流水账、总分类账和客户账户记录，通常必须至少保留六年，其中前两年须放在易于取用之处。其他记录的保留期较短，例如三年。Securities Exchange Act of 1934
一名新入职人员将监督公司的综合证券销售活动并批准新账户。要担任主管，此人通常必须取得以下哪种资格：
- a.主管（Principal，例如通过 Series 24）✓
- b.仅代表（SIE 加 Series 7）
- c.注册期权交易员
- d.市政顾问代表
监督会员公司证券业务的人员通常必须注册为主管（Principal），例如通过 Series 24 综合证券主管考试。代表处理面向客户的销售，而主管管理和监督这些活动并批准某些公司行为。两者也都必须通过 SIE。FINRA Rules
一名注册代表向一名客户赠送四张总价值80美元的音乐会门票，作为与其业务关系相关的感谢。根据 FINRA 礼品规则，此礼品：
- a.违规，因为禁止向客户赠送任何礼品
- b.允许，因为低于100美元的年度上限，并应予以记录✓
- c.仅在事先获得 SEC 批准的情况下才允许
- d.违规，因为绝不能向客户提供招待
80美元的礼品在 FINRA 规则3220每人每年100美元的礼品上限之内，因此通常是允许的，不过公司应予以记录。如果该代表在一年内向同一人赠送多份合计超过100美元的礼品，则会违反规则。代表出席的商务招待可能根据单独的标准评估。FINRA Rules
离职代表的原公司提交的 U5 表格如何影响该个人转到新会员公司的能力？
- a.它永久禁止该人重新注册
- b.它对未来注册没有影响
- c.新公司会审查 U5，其中的任何披露可能需要在新注册过程中处理✓
- d.它自动将所有客户账户转移到新公司
当代表离开公司时，公司会提交 U5 表格，其中可能包括有关离职原因或任何未决事项的披露。新的招聘公司会将审查 U5 作为尽职调查的一部分，并必须在新的 U4 表格中处理任何已披露的问题。不准确的 U5 披露可能给提交公司带来责任。FINRA Rules
以下哪一项通常不属于 FINRA 的直接监管管辖范围？
- a.券商注册代表的行为
- b.会员公司的销售实践
- c.会员面向公众的广告和沟通
- d.对美国期货市场的规则制定权✓
FINRA 监管券商及其从业人员，包括销售实践和面向公众的沟通。美国期货市场由 CFTC 和全国期货协会（NFA）监管，而非 FINRA。理解哪个监管机构管辖哪个市场是 SIE 的核心概念。FINRA Rules
一名注册人员未能在适用的截止日期前完成其所需的监管要素持续教育。通常的后果是什么？
- a.该人员的注册变为 CE 停用状态，在完成之前不能从事需要注册的活动✓
- b.该人员被永久禁止从业
- c.该人员必须重考 SIE
- d.只要公司要素完成，就没有后果
如果注册人员未在截止日期前完成监管要素，其注册将变为'CE 停用'（CE inactive）状态，在完成之前不得从事需要注册的活动。所持有的每个注册类别都必须每年完成监管要素。这与由公司管理的公司要素不同。FINRA Rules
由 FINRA 运营的中央注册存管（CRD）系统主要用于：
- a.在公司之间清算和结算证券交易
- b.存储有关公司和从业人员的注册、雇佣和纪律信息✓
- c.设定客户账户的保证金要求
- d.批准证券在交易所上市
CRD 是美国证券行业的中央许可和注册系统，由 FINRA 维护。它存放来自 BD、U4 和 U5 表格的信息，包括雇佣历史和纪律记录。这些信息中的大部分通过 BrokerCheck 向公众提供。FINRA Rules
一名代表想代表客户参与一项私人证券交易，且不会收取任何销售报酬。根据 FINRA 规则，该代表至少必须：
- a.无需任何行动，因为不涉及报酬
- b.获得书面批准和公司监督，如同收取了报酬一样
- c.事先向公司提供书面通知，公司随后可要求对其进行监督✓
- d.直接向 SEC 报告该交易
根据 FINRA 规则3280，当代表参与不收取销售报酬的私人证券交易时，仍必须事先向公司提供书面通知。公司可自行决定要求记录并监督该交易。当收取报酬时，公司必须批准并监督该交易，并将其记入账簿。FINRA Rules
在涉及公众客户的 FINRA 仲裁中，关于结果的以下哪项陈述通常为真？
- a.该裁决可自由上诉并在州法院重新审理
- b.仲裁员必须始终包括多数行业成员
- c.只能裁定最高10,000美元的金钱赔偿
- d.仲裁裁决是终局且具有约束力的，可质疑的理由非常有限✓
FINRA 仲裁裁决是终局且具有约束力的，法院仅在诸如欺诈或仲裁员不当行为等非常狭窄的理由下才会推翻。客户纠纷由根据 FINRA 规则组成的仲裁小组审理，通常允许客户选择全公众成员的小组。仲裁通常比法院诉讼更快、更不正式。FINRA Rules
1934年《证券交易法》最为人所知的是：
- a.监管证券的二级市场交易并设立 SEC✓
- b.要求证券在首次公开发行前进行注册
- c.规范共同基金的结构
- d.仅为市政债券发行人制定规则
1934年《证券交易法》监管二级市场（已发行证券的交易）、券商和交易所，并设立了 SEC。相比之下，1933年《证券法》侧重于一级市场和新证券发行的注册。理解这一区别对 SIE 至关重要。Securities Exchange Act of 1934
一家公司发现其一名代表在另一家会员公司开立了经纪账户，且未通知任何一方公司。根据 FINRA 关于在其他券商开户的规则，该代表通常必须：
- a.立即关闭该账户，没有其他义务
- b.将其从业关系通知执行公司，并将该账户通知其雇主✓
- c.仅向 SEC 报告该账户
- d.无需采取行动，因为个人账户是私人的
根据 FINRA 规则3210，在另一家公司开户的从业人员通常必须通知其雇主会员公司，并告知执行公司其从业关系。执行公司须应要求向雇主发送重复的成交确认单和对账单。这使公司能够监督从业人员的个人交易。FINRA Rules
一个人要向零售客户销售包括股票和债券在内的综合证券，最有可能需要以下哪种注册类别？
- a.Series 6 投资公司产品代表
- b.Series 24 综合证券主管
- c.Series 7 综合证券代表✓
- d.Series 27 财务与运营主管
Series 7 综合证券代表注册与 SIE 一起，使人有资格向零售客户销售包括股票、债券和期权在内的广泛证券。Series 6 仅限于打包产品。Series 24 和 27 等主管类别用于监督和财务运营职能，而非一般零售销售。FINRA Rules
一名代表获邀并想接受担任一家私人公司董事会成员的任命，以换取一笔费用。根据 FINRA 规则，这最恰当地应作为以下哪项处理？
- a.需要公司批准的私人证券交易
- b.100美元上限以内须申报的礼品
- c.受 MSRB G-37 约束的政治捐款
- d.需事先向公司书面通知的外部业务活动✓
有偿担任外部公司董事属于 FINRA 规则3270下的外部业务活动，需事先向雇主会员公司书面通知。公司随后会评估该活动是否引发利益冲突或必须加以限制。这与涉及在公司之外进行证券交易的私人证券交易不同。FINRA Rules
FINRA 的 BrokerCheck 工具最恰当的描述是：
- a.一项免费的公共服务，披露有关公司和经纪人的注册及纪律信息✓
- b.仅供会员公司使用的私人数据库
- c.一个用于下达证券交易的系统
- d.仅供 SEC 用于执法的工具
BrokerCheck 是由 FINRA 运营的免费在线工具，让公众研究经纪公司和个人经纪人的背景、注册状态和纪律历史。其大部分信息来自 CRD 系统，包括 U4 和 U5 表格的数据。它帮助投资者在与公司或代表开展业务之前做出明智的决定。FINRA Rules