Leyes Hipotecarias FederalesPregunta 79 de 400
En una transacción rescindible, ¿cuándo puede el prestamista desembolsar los fondos del préstamo?
a.Inmediatamente al firmar
b.Solo después de que expire el periodo de rescisión de tres días hábiles sin rescisión
c.Dentro de las 24 horas de la solicitud
d.Solo después de 30 días
Explicación
En una transacción sujeta al derecho de rescisión, el acreedor generalmente no puede desembolsar fondos, ni realizar trabajo alguno, hasta que expire el periodo de tres días hábiles y el prestamista esté razonablemente seguro de que el consumidor no rescindió. Desembolsar antes anularía el derecho protegido del consumidor a cancelar.
Referencia Legal: Truth in Lending Act (Right of Rescission, Reg Z 1026.23)Practica las 400 preguntas gratis — sin registro.
Preguntas relacionadas de este tema
- Una propietaria refinancia la hipoteca de su vivienda principal con un nuevo prestamista. Según TILA, ¿cuánto tiempo tiene para rescindir la transacción tras recibir las divulgaciones requeridas y el aviso del derecho a rescindir?
- ¿Cuál de las siguientes transacciones conlleva un derecho de rescisión de TILA?
- Si un prestamista nunca entrega las divulgaciones materiales de TILA ni el aviso del derecho a rescindir en una refinanciación rescindible, el derecho de rescisión del prestatario puede extenderse hasta:
- Una prestataria envía a su administrador un aviso escrito alegando que un pago se aplicó mal. Según las reglas de resolución de errores de la Reg X, ¿dentro de cuántos días hábiles debe el administrador acusar recibo del aviso de error?
- Según la Reg X, antes de que un administrador pueda cobrar a un prestatario un seguro de riesgo de colocación forzosa, generalmente debe enviar un aviso inicial y luego esperar al menos cuánto tiempo antes de cobrar?
- Un prestatario se atrasa 45 días. Según los requisitos de intervención temprana de la Reg X, el administrador generalmente debe:
Última revisión: · proceso editorial
Equipo Editorial de PrepPass · Verificado con NMLS SAFE Mortgage Loan Originator National Test · Cómo revisamos