Código de Seguros de California y ÉticaPregunta 59 de 315
Si se vende una póliza de vida o anualidad a un adulto mayor utilizando fondos del rescate de una anualidad existente, el consumidor debe recibir una divulgación escrita que incluya:
a.Solo los rendimientos proyectados de la nueva póliza
b.Solo el costo del nuevo producto
c.El efecto de la transacción sobre la cobertura existente del adulto mayor, incluidos cargos por rescate y beneficios perdidos
d.Una declaración de que la transacción está aprobada por el Comisionado de Seguros
Explicación
§789.8 exige una divulgación comparativa escrita y firmada del efecto de reemplazar o rescatar una anualidad existente, indicando cargos por rescate, beneficios perdidos y consecuencias fiscales. El Comisionado no preaprueba las ventas.
Referencia Legal: Cal. Ins. Code §789.8Practica las 315 preguntas gratis — sin registro.
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