Código de Seguros de California y ÉticaPregunta 59 de 315
Si se vende una póliza de vida o anualidad a un adulto mayor utilizando fondos del rescate de una anualidad existente, el consumidor debe recibir una divulgación escrita que incluya:
a.Solo el costo del nuevo producto
b.Una declaración de que la transacción está aprobada por el Comisionado de Seguros
c.El efecto de la transacción sobre la cobertura existente del adulto mayor, incluidos cargos por rescate y beneficios perdidos
d.Solo los rendimientos proyectados de la nueva póliza
Explicación
§789.8 exige una divulgación comparativa escrita y firmada del efecto de reemplazar o rescatar una anualidad existente, indicando cargos por rescate, beneficios perdidos y consecuencias fiscales. El Comisionado no preaprueba las ventas.
Referencia Legal: Cal. Ins. Code §789.8Practica las 315 preguntas gratis — sin registro.
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Última revisión: · proceso editorial
Sen Lin, Fundador de PrepPass · Verificado con California Life & Health Insurance License Exam · Cómo revisamos
Revisado por John Zihao Zhang — California-Licensed Life Insurance Agent (CA Dept. of Insurance License #4396095 — verificar)