Un solicitante presenta documentos de identidad que parecen alterados y luego retira abruptamente la solicitud cuando se le pide verificación. El oficial sospecha fraude. ¿Cuál es el primer paso más apropiado bajo el programa AML de la compañía?

Explicación

Bajo un programa AML, los empleados que detecten actividad sospechosa deben escalar la preocupación por canales internos (como el oficial de cumplimiento designado) para que la compañía evalúe si debe presentar un SAR ante FinCEN. Los originadores normalmente no presentan directamente, pero deben reconocer y reportar señales de alerta. Confrontar a terceros o ignorar el asunto es indebido.