Leyes Hipotecarias FederalesPregunta 51 de 400
Un originador de préstamos hipotecarios residenciales nota que un prestatario divide un pago inicial grande en efectivo en varios depósitos apenas por debajo del umbral de reporte. Según la Ley de Secreto Bancario, ¿ante quién debe la compañía presentar el reporte de esta actividad sospechosa?
a.Ante el departamento de policía local
b.Ante la Oficina de Protección Financiera del Consumidor
c.Ante la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN)
d.Ante la Junta de la Reserva Federal
Explicación
Los Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) exigidos por la BSA se presentan ante FinCEN, la oficina del Tesoro de EE. UU. que administra las reglas contra el lavado de dinero. Desde 2012, los prestamistas y originadores hipotecarios no bancarios deben mantener un programa AML y presentar SAR. La CFPB y la policía no reciben estos reportes.
Referencia Legal: Bank Secrecy Act / Anti-Money Laundering (FinCEN rules)Practica las 400 preguntas gratis — sin registro.
Preguntas relacionadas de este tema
- Según la Ley de Protección al Propietario, cuando el seguro hipotecario privado NO se cancela antes, el PMI debe terminar a más tardar en:
- Según la Regulación N (Regla de Publicidad de Actos y Prácticas Hipotecarias), ¿cuál de las siguientes afirmaciones publicitarias de hipotecas estaría prohibida?
- Según TRID, si un prestamista entrega la Divulgación de Cierre por correo en lugar de en persona o electrónicamente con recibo confirmado, ¿cuándo se presume que el prestatario la recibió para efectos del período de espera de 3 días hábiles?
- Tras detectar actividad que parece sospechosa, ¿dentro de cuántos días calendario debe generalmente una compañía hipotecaria cubierta presentar un Reporte de Actividad Sospechosa?
- Un prestatario le pregunta directamente al oficial de préstamos si la compañía presentó un Reporte de Actividad Sospechosa sobre su transacción. ¿Qué le permite hacer la Ley de Secreto Bancario?
- Según la Ley de Secreto Bancario, ¿un Reporte de Transacción en Efectivo (CTR) debe presentarse generalmente cuando una persona realiza transacciones en efectivo que exceden qué monto en un solo día hábil?
Última revisión: · proceso editorial
Equipo Editorial de PrepPass · Verificado con NMLS SAFE Mortgage Loan Originator National Test · Cómo revisamos