Leyes Hipotecarias FederalesPregunta 53 de 400
Un prestatario le pregunta directamente al oficial de préstamos si la compañía presentó un Reporte de Actividad Sospechosa sobre su transacción. ¿Qué le permite hacer la Ley de Secreto Bancario?
a.Confirmar que se presentó el SAR pero no revelar su contenido
b.Decírselo solo si un supervisor lo aprueba
c.Leerle el SAR en voz alta para tranquilizarlo
d.Ni confirmar ni negar que se presentó un SAR
Explicación
La BSA impone confidencialidad estricta: ninguna persona involucrada puede revelar a ninguna parte de la transacción que se presentó, o siquiera se consideró, un SAR. Esta regla de 'no avisar' protege las investigaciones. Revelar la existencia de un SAR es en sí misma una violación federal.
Referencia Legal: Bank Secrecy Act / Anti-Money Laundering (FinCEN rules)Practica las 400 preguntas gratis — sin registro.
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