Leyes Hipotecarias FederalesPregunta 54 de 400
Según la Ley de Secreto Bancario, ¿un Reporte de Transacción en Efectivo (CTR) debe presentarse generalmente cuando una persona realiza transacciones en efectivo que exceden qué monto en un solo día hábil?
a.Más de $10,000
b.Más de $5,000
c.Más de $25,000
d.Más de $50,000
Explicación
La BSA exige un CTR para transacciones en efectivo (dinero físico) que sumen más de $10,000 en un solo día hábil por parte de o en nombre de una persona. Esto es distinto de un SAR, que se activa por sospecha y no por un monto fijo. Fraccionar transacciones para evadir el umbral del CTR es en sí mismo ilegal.
Referencia Legal: Bank Secrecy Act (Currency Transaction Report rules)Practica las 400 preguntas gratis — sin registro.
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