Leyes Hipotecarias FederalesPregunta 55 de 400
¿Cuál de los siguientes es un 'pilar' obligatorio de un programa de cumplimiento contra el lavado de dinero para un prestamista hipotecario no bancario cubierto?
a.Ofrecer la tasa de interés más baja del mercado
b.Pagar a los originadores un salario fijo
c.Designar a un oficial de cumplimiento que supervise el programa AML
d.Presentar un CTR por cada solicitud de préstamo
Explicación
Un programa AML eficaz debe incluir, entre sus pilares, un oficial de cumplimiento designado, políticas y controles internos, capacitación continua del personal y pruebas independientes (auditoría). Estos requisitos estructurales aplican a los prestamistas y originadores hipotecarios no bancarios cubiertos. Las tasas de interés y la estructura de compensación no se relacionan con los pilares AML.
Referencia Legal: Bank Secrecy Act / Anti-Money Laundering (FinCEN rules)Practica las 400 preguntas gratis — sin registro.
Preguntas relacionadas de este tema
- Tras detectar actividad que parece sospechosa, ¿dentro de cuántos días calendario debe generalmente una compañía hipotecaria cubierta presentar un Reporte de Actividad Sospechosa?
- Un prestatario le pregunta directamente al oficial de préstamos si la compañía presentó un Reporte de Actividad Sospechosa sobre su transacción. ¿Qué le permite hacer la Ley de Secreto Bancario?
- Según la Ley de Secreto Bancario, ¿un Reporte de Transacción en Efectivo (CTR) debe presentarse generalmente cuando una persona realiza transacciones en efectivo que exceden qué monto en un solo día hábil?
- Según la Regla de Compensación del Originador de Préstamos, la compensación de un originador NO puede basarse en cuál de los siguientes?
- En una transacción, el originador recibe una comisión pagada directamente por el prestatario. En esa misma transacción, el originador también quiere cobrar una comisión del prestamista. ¿Qué dice la Regla de Compensación al respecto?
- Un originador tiene dos productos disponibles para un prestatario calificado. El Producto A le paga una comisión más alta pero tiene una tasa más alta; el Producto B es más barato para el prestatario. El originador dirige al prestatario al Producto A para ganar más. Esta práctica se describe mejor como:
Última revisión: · proceso editorial
Equipo Editorial de PrepPass · Verificado con NMLS SAFE Mortgage Loan Originator National Test · Cómo revisamos