Leyes Hipotecarias FederalesPregunta 92 de 400
¿Cuál describe mejor el 'fraccionamiento' (structuring) como señal de alerta bajo las reglas contra el lavado de dinero?
a.Comprar seguro contra inundaciones a plazos
b.Refinanciar a una tasa más baja
c.Dividir una gran transacción en efectivo en montos menores para evadir los umbrales de reporte
d.Pagar un préstamo por adelantado
Explicación
El fraccionamiento consiste en dividir deliberadamente una gran transacción en efectivo en varias más pequeñas para mantener cada una por debajo del umbral de reporte y evitar activar un Reporte de Transacción en Efectivo. Es una señal de alerta reconocida de lavado de dinero y es en sí un delito federal. Actividades legítimas como refinanciar o pagar antes no son fraccionamiento.
Referencia Legal: Bank Secrecy Act / Anti-Money Laundering (FinCEN rules)Practica las 400 preguntas gratis — sin registro.
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