Một đại lý-môi giới bảo hiểm cá nhân mới được cấp phép đang trong chu kỳ giấy phép đầu tiên sau khi vượt qua kỳ thi. Theo §1749.33, nghĩa vụ trước cấp phép và giáo dục thường xuyên đầu sự nghiệp của người được cấp phép đó bao gồm:

Giải thích

Người nộp đơn xin cấp phép đại lý-môi giới bảo hiểm cá nhân phải hoàn thành 20 giờ giáo dục trước cấp phép theo §1749.33, cộng với các nghĩa vụ giáo dục thường xuyên tiêu chuẩn đặc thù cho bảo hiểm cá nhân. Kỳ thi bao gồm luật, đạo đức, và kiến thức sản phẩm bảo hiểm cá nhân; CE liên tục (bao gồm cả giờ đạo đức) bắt đầu ngay lập tức và không được miễn trừ.