¿Qué tipo de cobertura de seguro debe tener un contratista para sus empleados en un proyecto de obras públicas de California, igual que en trabajos privados?

Explicación

La compensación de trabajadores es la respuesta, y sigue a los empleados, no al tipo de obra: el Código Laboral §3700 obliga a todo patrón a asegurarla, y el B&P §7125(a) hace de un Certificado vigente de Seguro de Compensación de Trabajadores, o una Certificación de Autoseguro del Director de Relaciones Industriales, una condición previa para la emisión, reinstalación, reactivación, renovación o mantenimiento continuo de una licencia. Hasta el 1 de enero de 2028, el §7125(b) permite al licenciatario sin empleados presentar en su lugar una declaración de exención, salvo que tenga una clasificación C-8, C-20, C-22, C-39 o D-49, que debe llevar cobertura de todos modos; desde el 1 de enero de 2028 la versión de la SB 216, aplazada por la SB 1455 (Estatutos de 2024, cap. 485), exige cobertura a todo licenciatario salvo una empresa conjunta del §7029 sin empleados. Por eso una agencia pública no puede adjudicar a un contratista cuya cobertura obligatoria caducó: el §7125.2 suspende la licencia misma. Las tres respuestas erróneas son pólizas reales que responden a otros riesgos: el seguro de título cubre defectos en la propiedad del terreno, el de construcción en curso cubre la pérdida física de la obra, y el de vida de persona clave paga al negocio por la muerte de un dueño o directivo. Ninguna paga a un trabajador lesionado.