La ventaja PRIMARIA para el consumidor de una póliza California Partnership for Long-Term Care comparada con una póliza LTC ordinaria es:

Explicación

La California Partnership for Long-Term Care, autorizada por la DRA federal de 2005 y California Welfare & Institutions Code §22009, proporciona una exención de activos de Medi-Cal 'dólar por dólar': cada dólar que paga una póliza LTC Partnership preserva un dólar equivalente de activos que de otro modo tendrían que ser gastados para la elegibilidad de Medi-Cal. Si una póliza Partnership paga $200,000 en beneficios, el asegurado puede retener $200,000 de activos adicionales y aún calificar para Medi-Cal LTC. La opción A es incorrecta — tanto los beneficios LTC partnership como los ordinarios calificados fiscalmente son libres de impuesto sobre la renta bajo IRC §7702B. La opción C está invertida — las pólizas Partnership REQUIEREN protección contra inflación del 5% compuesto para compradores menores de 70. La opción D — las pólizas Partnership aún se suscriben médicamente.