Negociación, Cuentas y Actos ProhibidosPregunta 259 de 398
Un representante con autoridad discrecional opera la cuenta de un jubilado docenas de veces al mes, generando grandes comisiones pero sin beneficio claro para las metas del cliente. Esto es muy probablemente:
a.Promediar el costo en dolares
b.Gestion activa idonea
c.Selling away
d.Churning (rotacion excesiva)
Explicación
El 'churning' es operar en exceso la cuenta de un cliente, principalmente para generar comisiones, de forma incongruente con sus objetivos. Suele requerir control sobre la cuenta (como discrecion) y una rotacion excesiva medida frente a las metas y recursos del cliente.
Referencia Legal: FINRA Rule 2111Practica las 398 preguntas gratis — sin registro.
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