Negociación, Cuentas y Actos ProhibidosPregunta 286 de 398
¿Cual de las siguientes es mas claramente una señal de alerta AML al abrir o dar servicio a una cuenta?
a.Un cliente reacio a proporcionar informacion de identificacion que quiere mover fondos rapido sin proposito comercial claro
b.Un cliente que da una identificacion valida y una fuente de fondos clara
c.Un jubilado que hace aportaciones regulares y modestas a una IRA
d.Un cliente que pregunta por el indice de gastos de un fondo
Explicación
La renuencia a proporcionar identificacion, el secreto sobre el origen de los fondos y las transacciones sin proposito comercial o licito aparente son señales de alerta AML clasicas. Dar una identificacion valida y una fuente de fondos clara es un comportamiento normal y esperado.
Referencia Legal: Bank Secrecy ActPractica las 398 preguntas gratis — sin registro.
Preguntas relacionadas de este tema
- Un cliente pide abrir una cuenta identificada solo por un numero para mantener en secreto la identidad del titular ante la firma. ¿Es permisible?
- En comparacion con una cuenta en efectivo basica, ¿que documento adicional debe firmar un cliente para abrir y usar una cuenta de margen?
- Dos operadores compran y venden repetidamente el mismo valor entre si, sin cambio en la propiedad beneficiaria, para crear la falsa apariencia de un volumen activo. Esta manipulacion se conoce como:
- Segun la Regla 2210 de FINRA, la 'correspondencia' generalmente se refiere a una comunicacion escrita distribuida a cuantos inversionistas minoristas en un periodo de 30 dias?
- ¿Que enunciado sobre las comunicaciones institucionales es generalmente correcto segun las reglas de FINRA?
- Generalmente, un retiro de ganancias de una IRA tradicional antes de los 59 años y medio, sin una excepcion, esta sujeto al impuesto sobre la renta ordinario mas una penalidad adicional de:
Última revisión: · proceso editorial
Equipo Editorial de PrepPass · Verificado con FINRA Securities Industry Essentials (SIE) Exam · Cómo revisamos