Negociación, Cuentas y Actos ProhibidosPregunta 290 de 398
Un representante deposita el cheque de un cliente en su propia cuenta bancaria personal 'temporalmente' antes de moverlo a la cuenta de corretaje. Esto es un ejemplo de:
a.Mezcla indebida de fondos del cliente con los fondos propios del representante
b.Una conveniencia permitida
c.Mejor ejecucion
d.Una practica de liquidacion estandar
Explicación
Colocar fondos del cliente en una cuenta personal, aunque sea brevemente, mezcla indebidamente el dinero del cliente con el del representante y viola las reglas que protegen los activos del cliente. Los fondos del cliente deben manejarse por los canales adecuados de la firma.
Referencia Legal: FINRA Rule 2010Practica las 398 preguntas gratis — sin registro.
Preguntas relacionadas de este tema
- Segun la Regla 2210 de FINRA, la 'correspondencia' generalmente se refiere a una comunicacion escrita distribuida a cuantos inversionistas minoristas en un periodo de 30 dias?
- ¿Que enunciado sobre las comunicaciones institucionales es generalmente correcto segun las reglas de FINRA?
- Generalmente, un retiro de ganancias de una IRA tradicional antes de los 59 años y medio, sin una excepcion, esta sujeto al impuesto sobre la renta ordinario mas una penalidad adicional de:
- Un representante se entera de que un cliente con una cuenta individual ha fallecido. ¿Cual es la accion inmediata apropiada?
- Dos inversionistas no relacionados quieren que su parte de una cuenta conjunta pase a sus propios herederos, no entre si, al fallecer. ¿Que registro deben elegir?
- Al reunir informacion para hacer recomendaciones idoneas a un cliente nuevo, ¿cual de los siguientes es MENOS relevante para el perfil de inversion del cliente?
Última revisión: · proceso editorial
Equipo Editorial de PrepPass · Verificado con FINRA Securities Industry Essentials (SIE) Exam · Cómo revisamos