Negociación, Cuentas y Actos ProhibidosPregunta 291 de 398
Un representante se entera de que un cliente con una cuenta individual ha fallecido. ¿Cual es la accion inmediata apropiada?
a.Seguir operando segun las ultimas instrucciones del cliente
b.Cancelar ordenes abiertas, congelar la cuenta y esperar los documentos legales adecuados antes de liberar los activos
c.Transferir de inmediato todos los activos al conyuge del cliente
d.Vender todas las posiciones para asegurar ganancias
Explicación
Al enterarse del fallecimiento de un cliente, la firma debe cancelar ordenes abiertas, marcar la cuenta como fallecido y no permitir mas operaciones hasta recibir los documentos legales requeridos (como cartas testamentarias o un acta de defuncion) que identifiquen a quien corresponden los activos.
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