Negociación, Cuentas y Actos ProhibidosPregunta 282 de 398
Un representante le pide a un cliente adinerado un prestamo personal para cubrir sus propios gastos. Segun las reglas de FINRA, esto es:
a.Generalmente prohibido salvo que cumpla condiciones estrechas y los procedimientos escritos de la firma lo permitan y aprueben
b.Siempre permitido entre un representante y cualquier cliente
c.Permitido solo si el prestamo es menor a $100
d.Obligatorio reportarlo a la SEC por adelantado
Explicación
Pedir prestado a (o prestar a) clientes esta generalmente prohibido salvo que el arreglo encaje en excepciones estrechas (como un familiar directo o una relacion de negocio crediticio) y los procedimientos escritos de la firma lo permitan, usualmente con aviso y aprobacion. Presenta un serio conflicto de interes.
Referencia Legal: FINRA Rule 3240Practica las 398 preguntas gratis — sin registro.
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Última revisión: · proceso editorial
Equipo Editorial de PrepPass · Verificado con FINRA Securities Industry Essentials (SIE) Exam · Cómo revisamos