Negociación, Cuentas y Actos ProhibidosPregunta 295 de 398
¿Cual es la diferencia clave entre un CTR y un SAR?
a.Un CTR es voluntario; un SAR es opcional
b.Un CTR se presenta por transacciones en efectivo por encima de un umbral; un SAR se presenta por actividad sospechosa sin importar umbrales de monto
c.Ambos se presentan solo cuando un cliente los solicita
d.Un SAR se presenta con consentimiento del cliente; un CTR es secreto
Explicación
Un CTR se activa por transacciones en efectivo que exceden $10,000 en un dia habil, basado solo en el monto. Un SAR se activa por actividad que parece sospechosa (como posible lavado de dinero), y la firma no debe avisar al cliente que se presento un SAR.
Referencia Legal: Bank Secrecy ActPractica las 398 preguntas gratis — sin registro.
Preguntas relacionadas de este tema
- Dos inversionistas no relacionados quieren que su parte de una cuenta conjunta pase a sus propios herederos, no entre si, al fallecer. ¿Que registro deben elegir?
- Al reunir informacion para hacer recomendaciones idoneas a un cliente nuevo, ¿cual de los siguientes es MENOS relevante para el perfil de inversion del cliente?
- ¿Cual situacion generalmente NO es uso ilegal de informacion privilegiada?
- Una representante tiene autoridad discrecional valida por escrito aceptada por la firma. Compra una accion idonea en la cuenta del cliente sin llamar primero. ¿Es una violacion?
- La prohibicion del 'selling away' existe principalmente para asegurar que:
- Un representante quiere incluir la frase 'este fondo garantiza duplicar su dinero en un año' en un folleto enviado a clientes minoristas. Segun los estandares de comunicacion de FINRA, esto es:
Última revisión: · proceso editorial
Equipo Editorial de PrepPass · Verificado con FINRA Securities Industry Essentials (SIE) Exam · Cómo revisamos