Negociación, Cuentas y Actos ProhibidosPregunta 268 de 398
Un cliente deposita repetidamente efectivo en montos de $9,500 a $9,800, aparentemente para quedarse justo por debajo del umbral de $10,000 del CTR. Este comportamiento es una señal de alerta clasica de AML conocida como:
a.Fraccionamiento (structuring)
b.Reequilibrio
c.Escalonamiento (de bonos)
d.Compensacion
Explicación
El fraccionamiento es dividir transacciones en efectivo para evadir el requisito de reporte del CTR. Es ilegal en si mismo y una fuerte señal de alerta AML que debe motivar una revision adicional y probablemente un Reporte de Actividad Sospechosa.
Referencia Legal: Bank Secrecy ActPractica las 398 preguntas gratis — sin registro.
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