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El §8430(a) hace del gravamen un gravamen directo por el menor de dos importes: el valor razonable del trabajo que el reclamante suministró y el precio acordado con quien contrató ese trabajo. El §8430(c) añade que si el contrato fue rescindido, abandonado o incumplido, el gravamen no puede exceder el valor razonable. El techo es entonces el valor impago de lo realmente suministrado, que es lo que (b) ignora: el dinero ya recibido debe descontarse del reclamo. (a) trata los intereses y las costas como si fueran principal, y no forman parte del monto del gravamen. (d) confunde la garantía con la deuda: el gravamen se adhiere a la propiedad, pero su tamaño se mide por el trabajo. La sanción que sostiene todo esto es el §8422(c) — el reclamante que incluye deliberadamente mano de obra, servicios, equipos o materiales nunca suministrados a esa propiedad pierde el gravamen por completo — mientras el §8422(a) perdona un error honesto en la cifra reclamada. El aviso preliminar que este subcontratista entregó importa por separado: el §8410 solo permite ejecutar un gravamen si se dio ese aviso y se probó.

Registrar un Aviso de Finalización acorta el plazo para registrar gravámenes: el contratista directo tiene entonces 60 días y los subcontratistas/proveedores 30 días, en lugar del plazo de 90 días que aplica cuando no se registra dicho aviso.

Conforme al Código Civil §8460, un gravamen mecánico registrado debe ejecutarse presentando una demanda de ejecución dentro de los 90 días del registro. Como pasaron más de 90 días sin demanda, el gravamen ha expirado y se ha vuelto inejecutable.

Una renuncia y liberación condicional surte efecto solo cuando el reclamante realmente recibe el pago. Una renuncia incondicional libera los derechos de gravamen de inmediato y no debe firmarse hasta que el pago se haya hecho efectivo realmente.

Conforme al Código Civil §8424, un bono de liberación de gravamen debe ser el 125% del monto reclamado del gravamen. Para un gravamen de $40,000, eso es $50,000. El bono sustituye la garantía de modo que la recuperación del reclamante pasa de la propiedad al bono.

Conforme al Código Civil §8800, en una obra privada el propietario debe pagar al contratista directo cualquier retención dentro de los 45 días posteriores a la finalización de la obra de mejora, salvo que exista una disputa de buena fe. La retención indebida puede exponer al propietario a una sanción más el monto retenido.

Conforme al Código Civil §8506, un aviso de detención de pago entregado a un prestamista de construcción debe ir acompañado de una fianza del 125% del monto de la reclamación para obligar al prestamista a retener fondos. La fianza protege al prestamista si la reclamación resulta inválida.

El §8188(a) permite al propietario registrar un aviso de cese una vez que la mano de obra en la obra de mejoramiento se ha detenido por un periodo continuo de al menos 30 días que sigue en curso el día del registro, y el §8188(c) exige que el aviso indique la fecha en que cesó la labor y que la interrupción ha continuado. Lo que le compra al propietario es tiempo: el §8412 reduce la ventana del contratista directo a 60 días tras el registro del aviso en lugar de 90 días tras la finalización, y el §8414 reduce la de todo otro reclamante a 30 días. (d) invierte exactamente eso. (a) va demasiado lejos: el aviso arranca un reloj, no extingue nada, y el reclamante que registra dentro de la ventana acortada tiene un gravamen perfectamente válido. (c) no guarda relación con las normas de gravámenes y es imposible de todos modos, porque el B&P §7075.1(a) prohíbe transferir una licencia. El aviso importa sobre todo con los hechos dados: en una obra abandonada la finalización puede no ocurrir nunca, de modo que sin él el plazo de 90 días jamás empieza a correr.

El §3706 desarma el trato que hace de la compensación laboral un remedio exclusivo: si el patrón no asegura el pago de la compensación, el empleado lesionado o sus dependientes pueden entablar una acción de derecho común contra ese patrón por daños, como si esta división no se aplicara. El §3708 inclina entonces la mesa, y a propósito: en esa acción se presume que la lesión fue resultado directo de la negligencia del patrón, con la carga de la prueba en el patrón para rebatirlo, y no caben como defensas la negligencia contributiva, la asunción del riesgo ni la negligencia de un compañero de trabajo, sin que ningún contrato pueda devolverlas. El §3716(a) aporta la vía paralela: si el patrón no paga un laudo, el director lo paga del Uninsured Employers Benefits Trust Fund. Por eso (a) y (b) reducen el remedio, y (d) apunta a la garantía equivocada: el bono de licencia tiene sus propios beneficiarios en el B&P §7071.5 y no sustituye la compensación laboral.

El Código Laboral §3715 permite que un trabajador lesionado de un empleador sin seguro presente una reclamación contra el Fondo Fiduciario de Beneficios para Empleadores Sin Seguro, administrado por el Departamento de Relaciones Industriales. El fondo paga los beneficios y luego busca reembolso del empleador sin seguro.

El §4604.5(c)(1) es el tope y corre por disciplina, no de forma agrupada: para lesiones ocurridas a partir del 1 de enero de 2004, el empleado tiene derecho a no más de 24 visitas quiroprácticas, 24 de terapia ocupacional y 24 de fisioterapia por lesión industrial. Eso hace de (c) la respuesta equivocada más tentadora, porque funde las tres en una sola bolsa que la ley nunca crea, y (a) recorta la cifra a menos de la mitad. (b) desconoce el tope por completo. Hay dos salidas verdaderas y las dos importan en la práctica: bajo el §4604.5(c)(2)(A) el patrón puede autorizar por escrito visitas adicionales de medicina física, y pagar o autorizar tratamiento por encima del límite no es renuncia al límite para solicitudes futuras; y bajo el §4604.5(c)(3) el tope no se aplica a la medicina física y la rehabilitación posquirúrgicas prestadas conforme al calendario de tratamiento posquirúrgico que el director administrativo adopta según el §5307.27. El deber de fondo de dar tratamiento médico está en el §4600.

El §5307.1(a) ordena al director administrativo, tras audiencias públicas, adoptar y revisar periódicamente una tabla oficial de honorarios médicos que fija honorarios máximos razonables para el tratamiento, la atención, los servicios y los bienes descritos en el §4600, con la mayor parte de su estructura atada a los sistemas de pago de Medicare y Medi-Cal. Esa tabla, y no la lista de precios del proveedor, limita lo que paga la aseguradora de compensación laboral, lo que descarta (b). (c) toma al pagador equivocado: las tarifas de salud grupal son un contrato privado entre un plan y un proveedor y no inciden en la tabla. (d) se equivoca sobre quiénes son las partes: el trabajador lesionado no negocia la factura médica, que corre entre proveedor y administrador de reclamos, y una factura en disputa va a revisión independiente de facturas, no al trabajador. El §139.6, citado aquí por error con suficiente frecuencia, es el programa de información y asistencia que publica las guías y folletos que reciben los trabajadores lesionados.

El §4650(a) exige el primer pago de indemnización por incapacidad temporal a más tardar 14 días después del conocimiento de la lesión y de la incapacidad, y en esa fecha debe pagarse toda la indemnización entonces debida, salvo que la responsabilidad ya se haya negado. La sanción por incumplir es automática: el §4650(d) aumenta el pago tardío en un 10 por ciento, pagadero al empleado sin necesidad de solicitud, salvo que se continúen los salarios bajo un plan de continuación salarial. (c) es el error práctico que conviene eliminar: los 14 días corren desde el conocimiento, no desde la aceptación, así que el patrón que sigue investigando debe pagar o negar, no esperar. (a) y (d) arrancan el reloj en la fecha de la lesión y luego lo alargan; la ley usa el conocimiento de la lesión y de la incapacidad resultante, que puede llegar bastante después de la lesión misma. El §4650(b)(1) traslada el mismo patrón a la incapacidad permanente: el primer pago vence dentro de 14 días tras el último pago de incapacidad temporal.

La póliza de riesgo del constructor es un seguro de daños sobre la obra en curso, así que (a), (b) y (d) son su terreno natural: incendio, robo y vendaval son pérdidas físicas cubiertas del proyecto mientras se construye. El formulario estándar excluye el costo de subsanar mano de obra, material o diseño defectuosos, lo que significa que cuando el componente defectuoso es justo lo que falla, repararlo es costo del contratista y no del asegurador. La distinción que conviene llevar al examen es que el daño resultante a otras partes sanas del proyecto suele seguir cubierto — lo excluido es la obra defectuosa misma — y que esta exclusión es una regla del seguro de daños, no un sustituto de la cobertura de operaciones terminadas que da la responsabilidad civil general una vez acabada la obra.

El formulario estándar de hogar asegura una vivienda terminada y su contenido. Una casa en construcción o en remodelación sustancial queda excluida del todo o limitada a una fracción del límite de la vivienda, y los materiales aún no instalados suelen quedar cubiertos solo bajo un sublímite pequeño de materiales de construcción o de bienes fuera del predio. Cerrar ese hueco es precisamente para lo que se escribe una póliza de builder's risk: cubre la estructura, los accesorios y los materiales frente a pérdida física durante el periodo de construcción y después termina. (a) afirma lo contrario de la exclusión, y es la creencia que deja al propietario sin seguro a mitad de obra. (b) inventa un detonante en dólares; nada hace depender el builder's risk del tamaño del contrato, aunque un prestamista de construcción suele exigirlo sea cual sea. (c) confunde las dos familias de seguro: las lesiones a terceros y los juicios que provocan son cobertura de responsabilidad, mientras que tanto la parte de daños del seguro de hogar como el builder's risk responden al daño físico del bien mismo.

El asegurado nombrado es parte de la póliza por derecho propio: puede presentar una reclamación, recibe los avisos y la cancelación, debe el deber de cooperar y responde por la prima, razón por la cual el subcontratista suele pagar ese privilegio dentro del precio del contrato. El asegurado adicional tiene en cambio una cobertura derivada, limitada a la responsabilidad derivada del trabajo del asegurado nombrado y sujeta a los términos de esa póliza. Ninguna de las otras tres describe ninguno de los dos estatus. (b) invierte el sentido mismo de estar asegurado. (c) es lo que es un reclamante tercero cualquiera, y justo lo que un asegurado nombrado no es. (d) inventa un corte por porcentaje de avance que las pólizas de builder's risk no usan: terminan con la ocupación, la aceptación o una fecha de vencimiento indicada, según lo que diga el formulario.

El Código Civil §8484 crea un gravamen del profesional de diseño para arquitectos con licencia, ingenieros registrados y agrimensores con licencia que prepararon planos para una obra de mejora que nunca se inicia. Es distinto al gravamen mecánico tradicional, que generalmente requiere que se hayan hecho mejoras reales a la propiedad.

El §9550(a) exige al contratista directo al que se adjudica un contrato de obra pública que implique un gasto superior a $25,000 dar una fianza de pago antes de comenzar los trabajos, y el §9100(a) nombra a quienes pueden reclamar contra ella: cualquiera que haya prestado trabajo autorizado por el contratista directo, un subcontratista, el arquitecto, el gerente del proyecto u otra persona a cargo de parte del contrato, además de los obreros, lo que alcanza a un proveedor de segundo nivel. El §9100(b) excluye a la única parte que no puede reclamar: el propio contratista directo. (b) es la razón de ser de la fianza: la propiedad pública no admite gravamen mecánico, así que no hay nada contra lo cual registrar. (c) toma la fianza equivocada, porque el bono de licencia del §7071.6 responde a los beneficiarios que enumera el §7071.5 y un proveedor impagado solo llega a él por la puerta del incumplimiento intencional o el fraude. (d) elige una póliza de responsabilidad profesional, que cubre la negligencia del arquitecto y no facturas sin pagar. La otra vía que abre el §9100(a) es el aviso de suspensión de pago a la entidad pública.

Los dos remedios persiguen bienes distintos. El gravamen mecánico del §8400 se adhiere al inmueble mismo, por el importe que fija el §8430(a) — el menor entre el valor razonable del trabajo y el precio acordado — y se ejecuta mediante una acción entablada dentro de 90 días del registro conforme al §8460(a). El aviso de suspensión de pago va tras el dinero: el §8520(a) permite al reclamante con derecho de gravamen distinto del contratista directo darlo al propietario, el §8530 permite darlo al prestamista de construcción, y el §8500 hace de este capítulo la vía exclusiva hacia el fondo de construcción, de modo que nadie puede invocar otro derecho legal o equitativo sobre ese fondo salvo por contrato escrito con quien lo tiene. (a) lo dice todo al revés e inventa un gravamen contra una licencia, que no existe en ninguna forma. (b) ignora que difieren los plazos además de los objetivos: el §8412 y el §8414 rigen el registro de un gravamen y no dicen nada del aviso. (d) inventa una sustitución: el pago acaba con los dos remedios y ninguno se convierte en el otro.

El §8416(a) enumera lo que debe contener una reclamación de gravamen mecánico, y cada punto se refiere a la reclamación misma: una declaración de la demanda del reclamante tras descontar todos los créditos y compensaciones justas, el nombre del propietario o supuesto propietario si se conoce, una declaración general del tipo de trabajo prestado, el nombre de quien empleó al reclamante o a quien este prestó el trabajo, una descripción del sitio suficiente para identificarlo, la dirección del reclamante, una declaración jurada de prueba de entrega completada, y el NOTICE OF MECHANICS LIEN en tipografía negrita de al menos 10 puntos, todo firmado y verificado por el reclamante. Nada de ello pide los datos del préstamo del propietario, así que (a) es inventado; nada pide los números de licencia de otros subcontratistas, y eso es (b); y el contrato es prueba y no requisito del gravamen, y eso es (c). El §8410 es la condición aparte que hace caer a los reclamantes: el gravamen es ejecutable solo si se dio el aviso preliminar y se probó.

El §8416(e) lo dice sin rodeos: no entregar la copia de la reclamación de gravamen mecánico como prescribe la sección, incluido el Notice of Mechanics Lien que exige el §8416(a)(8), hace la reclamación inejecutable por ministerio de ley. Registrar es solo la mitad del trabajo, y ahí yerra (a). El §8416(c) explica cómo se entrega — correo registrado, certificado o de primera clase con certificado de envío, dirigido al propietario o supuesto propietario en su domicilio o lugar de negocios, o en la dirección que muestre el permiso de construcción, o como disponga el §8174 — y si el propietario no puede ser notificado así, la copia puede ir al prestamista de construcción o al contratista original. El §8416(d) hace completa la entrega al depositarse el correo, y por eso la declaración jurada de prueba de entrega que exige el §8416(a)(7) figura en el propio gravamen. (c) y (d) inventan conversiones que ninguna sección prevé: el aviso de suspensión de pago es un remedio aparte que el reclamante debe dar por sí mismo, y una sentencia monetaria solo la dicta un tribunal.

Los avisos de detención de pago en proyectos privados deben entregarse dentro de los mismos plazos externos aplicables a los gravámenes mecánicos: generalmente dentro de los 90 días posteriores a la finalización o cese de la obra de mejora si no se registra un Aviso de Finalización o de Cese. Registrar tal aviso acorta estos plazos.

El Civil Code §8200 exige que todo reclamante salvo el contratista directo y los jornaleros notifique al propietario, al contratista directo y al prestamista de construcción a más tardar 20 días después de suministrar por primera vez trabajo, servicios, equipo o materiales; el §8204 permite el aviso tardío pero limita el reclamo a los 20 días previos y posteriores. (a) omite a los dos destinatarios cuya falta cuesta más: sin el prestamista no hay aviso de suspensión de pago con fianza. (c) invierte la secuencia. (d) usa 90 días, que es el plazo del §8412 para registrar el gravamen, no para el aviso preliminar.

Conforme al Civil Code §8412, un contratista directo debe registrar su gravamen mecánico dentro de 90 días después de la finalización de la obra de mejora. Si el propietario registra un aviso de finalización o cesación bajo §8182, la ventana del contratista directo se acorta a 60 días después de ese registro (§8412), y la ventana del subcontratista/reclamante se acorta a 30 días. El plazo de 90 días aplica cuando no se registra NOC. Una ventana de 1 año confunde el registro del gravamen con el plazo de la §8460 para ejecutar un gravamen registrado (90 días para presentar demanda).

El Civil Code §8460 requiere que un reclamante inicie una acción para ejecutar un gravamen mecánico registrado dentro de 90 días después de registrado el gravamen; de lo contrario el gravamen expira y se vuelve inejecutable. El reclamante y el propietario pueden extender el plazo por acuerdo escrito bajo §8460(b), pero solo hasta un año desde la finalización. La opción de 180 días no existe. Las opciones de 1 año desde la adjudicación y el estatuto de 4 años confunden las limitaciones de incumplimiento de contrato escrito con el plazo mucho más corto del gravamen mecánico. Perder esta ventana de 90 días es una de las formas más comunes en que los subcontratistas pierden derechos de gravamen.

El §3700 exige a todo patrón de California asegurar el pago de la compensación, y admite exactamente dos vías: una póliza de una aseguradora autorizada a emitir compensación de trabajadores en este estado, o un certificado de consentimiento para autoasegurarse expedido por el Director de Relaciones Industriales. Incumplirlo es delito menor bajo el §3700.5, y el dinero pesa: el §3722(a) impone $1,500 por empleado en el momento en que se emite una orden de paro, y el §3722(b) impone el mayor entre el doble de la prima que el patrón debió pagar y esos mismos $1,500 por empleado durante el periodo sin seguro. Del lado de la licencia, el B&P §7125 exige al licenciatario con empleados tener un certificado vigente en archivo (hasta el 1 de enero de 2028 el que no tiene empleados puede presentar una exención salvo que tenga una clasificación C-8, C-20, C-22, C-39 o D-49; desde esa fecha solo queda exenta la empresa conjunta del §7029 sin empleados), y el §7125.2 suspende la licencia por ministerio de ley desde la fecha en que debía haber cobertura. (b) es un formulario tributario, (c) es el seguro que el §7071.19 exige aparte a una LLC, y (d) es ley federal con umbral de 50 empleados.

La empresa conjunta del §7029 sin empleados puede mantener hoy una exención, y desde el 1 de enero de 2028 —cuando entre en vigor la versión del §7125 de la SB 216, aplazada desde 2026 por la SB 1455— será el ÚNICO titular que pueda hacerlo; hasta entonces, otros titulares sin empleados fuera de las clasificaciones C-8, C-20, C-22, C-39 y D-49 también pueden presentarla. El §7125.4 anula esa exención por ministerio de ley en el momento en que se contrata a un empleado, y la licencia queda suspendida salvo que conste un Certificado de Seguro de Compensación al Trabajador. No hay periodo de gracia para buscar póliza (d), ni se espera a la renovación (c), ni hay que renunciar a la licencia (b).

El plazo de 20 días del Civil Code §8200 corre desde que el reclamante SUMINISTRA POR PRIMERA VEZ mano de obra, servicios, equipo o materiales — aquí el 1 de julio, de modo que notificar alrededor del 21 de julio protege todo el reclamo; el §8204 permite un aviso posterior pero limita la recuperación a los 20 días previos y posteriores. (b) ata el plazo al papeleo y no a la entrega, el error más común y costoso de los proveedores. (c) usa una fecha de registro que atañe a la prioridad del gravamen. (d) toma prestado un aviso de inicio de otros estados; California usa terminación y cesación.

El Civil Code §9358 obliga a la entidad pública notificada a retener, de lo que aún debe del contrato, una suma suficiente para responder al reclamo más una asignación razonable de costas, y queda protegida si retiene de buena fe. (a) omite la sentencia que un acreedor necesita antes de embargar una cuenta. (b) pide un remedio que el aviso no otorga: el contrato sigue, solo se detiene el dinero. (c) es la trampa que todo el esquema de obra pública responde: la propiedad pública no puede gravarse, por eso el legislador sustituyó este aviso y la fianza de pago del §9550.

El §8424(b) fija el bono en 125 por ciento del reclamo del gravamen —o del monto que el reclamo asigna a la propiedad que se libera— y exige que lo emita una aseguradora de fianzas admitida. Al registrarse, el bien inmueble queda liberado del gravamen y de toda acción para ejecutarlo, y ese margen del 25 por ciento existe para cubrir los intereses y costos que el reclamante pueda recuperar. Quien registra el bono debe notificar al reclamante y adjuntar una copia, y el reclamante tiene entonces seis meses desde esa notificación para demandar sobre el bono, un plazo distinto de los 90 días que el §8460 concede para demandar sobre el gravamen mismo. Así (d) se queda 25 puntos corto, (b) inventa un descuento por gravamen disputado, y (a) se equivoca dos veces: no se exige efectivo y la fianza es precisamente lo que pide la sección.

El B&P §7071.11(a) es explícito: si la fianza no alcanza para pagar todos los reclamos en su totalidad, su suma se distribuye entre todos los reclamantes en proporción al monto de sus respectivos reclamos. La misma subdivisión limita la responsabilidad agregada de la afianzadora por salarios y beneficios a $4,000, así que el carpintero no puede obtener más de eso de la fianza. (a) es la creencia extendida de que la fianza es un fondo con prioridad para el consumidor: el §7071.5 sí enumera a los propietarios entre los beneficiarios, pero ser beneficiario no es tener prioridad. (c) aplica una regla de primero en el tiempo que la sección no usa. (d) es la más tentadora, porque la sección sí singulariza los salarios — pero los limita, no los prioriza.

El Civil Code §2782.05 anula o limita las cláusulas que exigen que un subcontratista, o su aseguradora, asegure o indemnice a un contratista general o propietario por la negligencia activa de este último, de modo que el endoso responde por la responsabilidad derivada del trabajo del sub y su cuota de culpa, y la aseguradora del sub igual debe defender esos reclamos. (a) exagera la norma: el endoso se limita, no se elimina. (b) es justamente la obligación que el §2782.05 suprime. (d) es creer que el endoso es una cobertura general; no lo es, y la póliza del prime responde por su propia negligencia.

Civil Code §8400 gives a lien right to a person that provides work authorized for a work of improvement, and lists the direct contractor, subcontractor, material supplier, equipment lessor, laborer, and design professional; §8404 defines authorized work as work requested or agreed to by the owner, or authorized by a direct contractor, subcontractor, architect, project manager, or other person having charge of part of the work. The framing subcontractor is squarely inside that. (b) is the limit that matters: a creditor who contributed nothing to the improvement, such as the contractor's landlord or lender, has no lien. (a) and (c) shrink the class to a single tier, which would leave every subcontractor and supplier without the remedy the chapter was written for.

Civil Code §8412 gives a direct contractor 90 days after completion of the work of improvement to record a mechanics lien when no notice of completion or cessation has been recorded. The shorter deadlines apply only after such a notice is recorded.

Under Civil Code §8414, once a notice of completion (or cessation) is recorded, a claimant other than the direct contractor must record its lien within 30 days. The direct contractor gets 60 days after that notice. Absent any such notice, everyone has 90 days after completion.

Civil Code §8414 gives the direct contractor 60 days after recording of a notice of completion or cessation, while all other claimants get 30 days. If no such notice is recorded, all claimants have 90 days from completion under §8412.

Civil Code §8204(a) says a claimant who did not give preliminary notice is not precluded from giving one later, but is then entitled to record a lien, give a stop payment notice, or claim against a payment bond only for work performed within the 20 days before service, and at any time afterwards. (a) is the harshest misreading — late notice costs the early work, not the remedy. (c) is the mildest, and it ignores the look-back altogether. (b) invents a doubling of the period; nothing in the section extends the 20 days, which is why the practical rule is to serve at the start of every job.

Civil Code §8200 requires a claimant without a direct contract with the owner to serve the preliminary notice on the owner or reputed owner, the direct contractor, and the construction lender if there is one; §8204 makes the notice reach back only 20 days, so late service shortens what can be claimed. (b) omits the owner, whose property the lien attaches to. (c) omits the lender, and that omission specifically costs the claimant the bonded stop payment notice against undisbursed loan funds. (d) confuses the preliminary notice with recording — the preliminary notice is served, not recorded, and serving only the party upstream of you is the most common fatal error.

Civil Code §8200(e)(1) excuses a laborer from giving preliminary notice, and §8200(e)(2) excuses a claimant with a direct contractual relationship with the owner from notifying anyone but the construction lender. §8024 defines laborer as a person who, acting as an employee, performs labor on or bestows skill on a work of improvement, and extends the term to a fund owed part of that compensation. (a), (b) and (c) all lack an owner contract, so each must serve the owner, the direct contractor, and the lender within the §8204(a) 20 days — and an equipment lessor is the one people most often assume is exempt, when §8400(d) gives it a lien right on exactly the same conditions as anyone else.

Civil Code §8200(e) excuses a direct contractor from serving the owner — the contract itself gives the owner notice — but the direct contractor must still give the preliminary notice to a construction lender to preserve rights against the construction funds. (a) inverts the flow: notice runs up the chain toward the people who control the money, not down it. (b) applies the general rule without reading the exception, and is the trap for anyone who memorised '20 days' alone. (c) over-reads the exception, which covers only the owner and not the lender.

Once paid, the claimant records a release of the mechanics lien, and that recorded release is what clears the lien from title. An owner who cannot obtain one has two statutory routes: record a lien release bond of 125 percent of the claim under §8424, which shifts the claimant's remedy from the land to the bond, or, once the claimant's 90 days under §8460 have run without an action, petition for a release order under §8480. (b) is a completion event under §8180(a)(4), which starts deadlines rather than ending a lien. (c) is the §8444 notice an owner who did not contract for the work posts and records within 10 days of learning of it. (d) is the §8200 notice served at the outset to preserve lien rights.

Civil Code §8460 requires the claimant to commence an action to foreclose the mechanics lien within 90 days after recording. If no suit is filed in time (absent a recorded extension), the lien expires and is unenforceable.

A stop payment notice under Civil Code §8500 et seq. directs the owner, or a bonded notice directs the construction lender, to withhold money not yet paid out and hold it against the claim; §8534 sets the owner's duty to withhold. (a) confuses two securities — a claim on the §7071.6 license bond is made against the surety, not through a stop payment notice. (b) describes the mechanics lien, which attaches to the property itself; the point of the stop payment notice is that it reaches the money instead. (c) assumes a levy right that only a judgment creditor has.

Civil Code §8532 obligates a construction lender to withhold only on a bonded stop payment notice, accompanied by a surety bond of 125 percent of the claim; the bond protects the lender if the claim turns out to be bad. (a) is the closest trap: form and verification matter, but no amount of formality substitutes for the bond. (b) reverses the order — the notice works without going to court, which is why it is useful. (c) borrows mechanics lien practice, where recording is the operative act; a stop payment notice is served, not recorded. A notice to the owner under §8534 needs no bond.

A payment bond guarantees payment down the chain: §8608 gives the right of recovery to claimants who provided work to the direct contractor, directly or through one or more subcontractors, and §8612 conditions the claim on the preliminary notice the lien law requires. (a) and (b) both describe a performance bond, which answers to the owner for completion and quality — the two bonds are usually bought together and confusing them is the classic error. (c) is not a bonded obligation at all; financing costs are the owner's own.

Labor Code §3700 requires every employer to secure the payment of compensation, by insurance or by a certificate of consent to self-insure, and one employee triggers it; B&P §7125 then makes a current certificate of workers' compensation insurance or of self-insurance on file with the board a condition of the license itself. A licensee with NO employees may file an exemption statement instead until January 1, 2028, unless it holds a C-8, C-20, C-22, C-39 or D-49 classification; from that date SB 216, as postponed by SB 1455 (Stats. 2024, ch. 485), requires coverage of every licensee except a §7029 joint venture that employs nobody. General liability, commercial auto, and builder's risk are routinely required by contract, by a lender, or by the Vehicle Code for the vehicles themselves, but none of them is made mandatory for contractors by the license law, and none of them pays an injured worker's benefits.

B&P §7125(b), as amended by SB 1455 (Stats. 2024, ch. 485), lets a licensee with no employees file an exemption statement instead of carrying coverage — but only if it does not hold a C-8, C-20, C-22, C-39 or D-49 classification. A roofer is on that list, so the C-39 holder must carry workers' compensation or a certification of self-insurance even with nobody on the payroll (d). (b) is the rule for a painter or a Class B contractor with no employees, and it is the trap here: the classification is what decides it. The list stops mattering on January 1, 2028, when the SB 216 version of §7125 becomes operative and every licensee must carry coverage except a §7029 joint venture with no employees — the roofer's answer is the same either way. (a) and (c) name real policies that cover other risks: general liability answers to third parties, builder's risk to property damage during construction, and neither substitutes for workers' compensation.

Commercial general liability answers for bodily injury and property damage suffered by third parties and arising out of the contractor's operations or completed work, together with the duty to defend those claims. (a) is business income coverage, and a liability policy insures what the contractor owes others rather than what the contractor failed to earn. (b) is workers' compensation, which the CGL expressly excludes. (c) is first-party property coverage — inland marine or a tools floater. Note too the 'your work' exclusion: the CGL does not pay to redo the contractor's own defective workmanship.

Builder's risk is property insurance on the structure and the materials while the project is under way, against perils such as fire, theft, vandalism, and wind; it insures the work itself, and it ends when the project is finished. (b) is the owner's permanent property and liability program, which takes over at occupancy. (c) is commercial general liability, which answers for third-party bodily injury and property damage. (d) is workers' compensation. The line to hold is property coverage on the work versus liability coverage for harm to others.

A certificate of insurance is an informational snapshot: it says that a described policy was in force when the certificate was issued, and it neither amends the policy nor creates rights. (a) is the single most expensive misconception in construction risk transfer — additional insured status comes from an endorsement to the policy, and the certificate merely reports it. (b) reads the 'cancellation notice' box as a promise; most modern certificates disclaim any duty to notify. (c) mistakes the summary for the contract; only the policy and its endorsements grant coverage.